Willem van der Vorm, directeur Pensioenen van De Amersfoortse:
“Witteveen was megaklus”
Op 1 juni moesten alle pensioenregelingen voldoen aan de eisen van de Wet fiscale behandeling pensioenen. Nu deze datum is gepasseerd doen tegenstrijdige berichten de ronde. Zo stelt de NVA dat verzekeraars te weinig hebben ondernomen om de Witteveen- conversie te laten slagen en dat deze mogelijk aansprakelijk zijn voor eventuele consequenties. Vanuit de kant van verzekeraars komt juist het bericht dat zij er alles aan hebben gedaan de conversie op tijd af te ronden. De Amersfoortse is al in een vroeg stadium begonnen met de voorbereiding van haar Witteveen actie. Rustig achterover leunen is er nog steeds niet bij, aldus directeur Pensioenen Willem van der Vorm.
Van der Vorm: “We zijn begonnen in oktober 2001 met een de presentatie van een uitgebreide checklist voor het intermediair met daarin een opsomming van aandachtspunten bij het “Witteveen-Proof” maken van een bestaande pensioenregeling. Halverwege 2002 hebben we onze collectieve portefeuille doorgenomen en per contract in kaart gebracht welke punten voor aanpassing in aanmerking kwamen. Medio 2003 hebben we checklisten voor de individuele contracten opgesteld, die het intermediair in zijn gesprek met de werkgever kan nalopen en waarop kan worden bijgehouden wat eraan de polis moet worden gewijzigd. Vervolgens hebben we tot vier maal toe een rappelmailing gestuurd op nog niet aangepaste contracten. Onlangs hebben we een laatste aangetekende rappel verzonden aan werkgevers voor wie nog geen aanpassingsverzoek is ontvangen. Dit was vanuit onze zorgplicht noodzakelijk. “Vanuit het intermediair hebben we vele positieve reacties gekregen op deze aanpak. Juist het feit dat we naast een gedegen voorbereiding de samenwerking hebben gezocht is zeer goed ontvangen”. Voor De Amersfoortse is de Witteveen-actie hiermee nog niet afgerond. Van der Vorm: “Het hangt er natuurlijk vanaf wat je onder ‘afgrond’ verstaat. Ondanks het feit dat wij tijdig zijn begonnen om de actie tot een succes te maken en het grootse deel van onze portefeuille administratief hebben aangepast, zijn we er nog niet helemaal. De informatiestroom kwam langzaam op gang.
Naarmate 1 juni naderde kwam er gelukkig steeds meer binnen. De tijd om dit alles te verwerken werd echter steeds korter. Tot op dit moment hebben wij nog niet alle benodigde informatie ontvangen voor alle contracten. Zodra dit binnenkomt zullen we de aanpassingen verwerken en kunnen we de actie afronden. Ik kan me niet voorstellen dat andere verzekeraars dit alles al verwerkt hebben, hooguit zijn de verplichte berichtgevingen verstuurd”. Hoe nu verder? “Wij maken ons zorgen”, zegt van der Vorm. “Ruim voor 1 juni hebben wij iedereen ingelicht en gewezen op mogelijke consequenties. Om het intermediair van de ernst van de zaak te doordringen hebben wij op onze jaarlijkse ontbijtsessies voor het intermediair gewezen op de mogelijke consequenties. Vanuit de kant van de fiscus heeft Ben Schuurman, voorzitter van Centraal Aanspreekpunt Pensioenen, zijn visie gegeven. Hier kwam duidelijk uit naar voren dat de Belastingdienst voornemens is vast te houden aan 1 juni 2004 als invoerdatum. Er zijn nog geen geluiden waaruit blijkt dat de fiscus deze zienswijze wil bijstellen. “Wat hierbij zeker niet helpt is dat er nog zaken wijzigen. Denk bijvoorbeeld aan de recente wijziging van de ministeriele staffels. De reeds aangepaste contracten moesten hierdoor opnieuw worden doorgenomen en daar waar nodig moest het intermediair opnieuw worden ingelicht.
Hierdoor is bij de buitenwacht wellicht de indruk ontstaan dat de datum van 1 juni 2004 mogelijk niet zo hard ingezet zal worden.
Lastenverlichting
“De Witteveen-actie was een megaklus”, aldus van der Vorm. “Dit betekent dat we duidelijke keuzes hebben moeten maken in de inzet van onze middelen. Het belang is echter zo groot dat je er niet omheen kan. En ook in de nabije toekomst zullen we veel tijd en geld moeten steken in de aanpassing van onze pensioenportefeuille. Ik denk dat bijvoorbeeld aan de sekseneutrale tarieven, de adviezen van de Commissie Gelijke Behandeling en de discussie over vut en prepensioen. Als verzekeraar merken wij nog weinig van de 25 procent lastenverlichting die minister Zalm heeft toegezegd. Lastenverlichting die ons in staat zou stellen ons meer op de markt te focussen en aan productinnovatie te werken in plaats van aanpassing na aanpassing te verwerken. Als specialist in inkomensverzekeringen zullen we echter ook op dit terrein laten zien waarvoor we staan en waartoe we in staat zijn. Onze Witteveen-actie is daar een goed voorbeeld van”.
|
Alle gegevens onder voorbehoud van typefouten
Tomson groep. | |
